Antwort Koho osoba jednající s klientem informuje Pokud zjistí že klient je Pep nebo je na AML seznamu? Weitere Antworten – Kdy osoba jednající s klientem provede identifikaci klienta

§ 8 Provádění identifikace (1) První identifikaci klienta, který je fyzickou osobou, a každé fyzické osoby jednající jménem klienta, který je právnickou osobou, provede povinná osoba za fyzické přítomnosti identifikovaného, pokud není v tomto zákoně stanoveno jinak.Při kontrole klienta již zjišťujeme původ peněz nebo majetku, kterého se obchod týká. Podstatou je ověřit, zda transakce nepředstavuje podezřelý obchod, jehož účelem je praní špinavých peněz, případně získání prostředků pro financování terorismu.Identifikaci klienta musíme provést vždy, pokud hodnota transakce přesáhne částku 1 000 EUR – u realitních obchodů tomu tak bude téměř vždy. Identifikovat je nutné jak prodávajícího, tak kupujícího. Provádět musíme i identifikaci osoby, která je zastupována na základě plné moci nebo usnesení o opatrovnictví.

Kdo je povinnou osobou dle AML zákona : Za povinnou osobu dle AML zákona je považována osoba oprávněná k obchodování s použitým zbožím nebo ke zprostředkování takových obchodů nebo k přijímání věcí do zástavy tzv. zastavárny.

Kdo provadi identifikaci klienta

Notář, případně kontaktní místo veřejné správy (na základě pravidel stanovených v §10 uvedeného Zákona). O provedené identifikaci sepíše veřejnou listinu.

Na koho se vztahuje AML zákon : Pro finanční sektor pak platí, že u úvěrových institucí se AML zákon uplatní na veškerou jejich podnikatelskou činnost. Skupina nefinančního sektoru je rozdělena podle druhu vykonávané činnosti a zde tedy platí, že u takové osoby se bude AML zákon vztahovat pouze na tento předmět jejího podnikání.

[Zjišťování, zda klienti jsou či nejsou PEP, je nutné provést před uskutečněním obchodu (nebo uzavřením obchodního vztahu), U obchodního vztahu je třeba nastavit opatření, která umožní zjistit, že se klient stal PEP kdykoliv v průběhu jeho trvání].

Povinná osoba má identifikovat klienta na základě těchto dokladů: a. občanský průkaz, digitální občanský průkaz, cestovní pas či jiný doklad totožnosti podle ustanovení § 2 odst.

Kdy Vyplňuji AML dotazník

1. AML dotazník – dotazník, který vyplňuje s klientem OJK před uskutečněním každého obchodu nebo před změnou každého obchodu, je určen ke stanovení rizikového profilu klienta.Zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů, bývá označován také jako AML zákon díky zkratce z anglického označení „proti praní špinavých peněz“ – „ Anti Money Laundering “.Základním právním předpisem obsahujícím pravidla směřující k potírání praní špinavých peněz a financování terorismu přijatým na národní úrovni je zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů (dále také „AML zákon“).

Smysl a účel AML/CFT opatření lze rozčlenit do dvou základních bodů: — zabránění zneužití finančního systému k legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, — uchování stop po přesunech majetku, včetně záznamu o tom, od koho, prostřednictvím koho a ke komu se dané prostředky přemisťují.

Jak se provádí identifikace klienta : Identifikace klienta

Těmito údaji jsou jméno, příjmení, rodné číslo nebo datum narození, místo narození, bydliště, pohlaví, druh a číslo průkazu totožnosti, orgán, který průkaz totožnosti vydal, a dobu jeho platnosti. Součástí první identifikace je rovněž ověření shody podoby s vyobrazením v průkazu totožnosti.

Jak se provádí identifikace právnické osoby : U právnické osoby zjišťujeme obchodní firmu nebo název včetně odlišujícího dodatku nebo dalšího označení, sídlo, identifikační číslo nebo obdobné číslo přidělované v zahraničí. U osob, které jsou jejím statutárním orgánem nebo jeho členem, provádíme identifikaci stejných údajů jako u fyzických osob.

Jaké průkazy totožnosti lze pro identifikaci ve smyslu AML CFT akceptovat

Průkazem totožnosti se pro účely AML zákona rozumí jakýkoli doklad vydaný orgánem veřejné správy kteréhokoli státu, v němž je uvedeno jméno a příjmení, datum narození, a z něhož je patrná podoba, popřípadě i jiný údaj umožňující identifikovat osobu, která doklad předkládá, jako jeho oprávněného držitele (§ 4 odst.

AML Dotazník

Dotazník slouží jako podklad pro identifikaci a kontrolu klienta, kterou je advokátní kancelář HRUBÝ & BUCHVALDEK, v.o.s. jako povinná osoba dle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (tzv.Za činnosti v oblasti praní peněz bude možné uložit trest odnětí svobody s horní hranicí trestní sazby nejméně 4 let a soudci mohou uložit další sankce a opatření (např. dočasné nebo trvalé vyloučení z přístupu k veřejnému financování, pokuty atd.).

Kdo provádí identifikaci klienta : Kdo další může identifikaci provádět Notář, případně kontaktní místo veřejné správy (na základě pravidel stanovených v §10 uvedeného Zákona).