Antwort Jak zjistím zda je klient PEP? Weitere Antworten – Kdo je podle 4 AML směrnice považován za PEP

Kdo je politicky exponovaná osoba (PEP) (aktualizovaná definice ze dne 4. 12. 2023) Politicky exponovaná osoba je každá fyzická osoba, která je nebo byla ve významné veřejné funkci s celostátním nebo regionálním významem, a její osoby blízké.Obvykle se předepisují 2 až 3 léky a je nutné je brát 28 dní. PEP není vždy účinná. Nezaručuje totiž, že ten, kdo byl vystaven viru HIV, se vyhne nákaze uvedeným virem, ale významně snižuje toto riziko.Jako politicky exponovaná osoba (PEP z anglického politically exposed person) se v terminologii používané u bankovních regulací označuje fyzická osoba ve významné veřejné funkcí s celostátním nebo regionálním významem, případně blízký příbuzný či obchodní partner takového funkcionáře.

Co je to AML zákon : Základním právním předpisem obsahujícím pravidla směřující k potírání praní špinavých peněz a financování terorismu přijatým na národní úrovni je zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů (dále také „AML zákon“).

Jak zjistit PEP

Zda je klient PEP, lze zjistit:

vlastním šetřením na internetu s využitím vnitrostátního seznamu funkcí PEP zveřejněným FAÚ,
využitím našeho softwaru PEP check, který je speciálně vyvinut pro kontrolu a vyhledávání PEP klientů,
písemným prohlášením klienta při identifikaci na počátku obchodu/obchodního vztahu.

V jakých případech je povinná osoba dle AML zákona povinná provést identifikaci klienta : 1 písm. a) bod 1 AML zákona stanoví, že kontrolu klienta provádí povinná osoba (mimo jiné) před uskutečněním obchodu mimo obchodní vztah (při naplnění podmínek pro provedení identifikace dle ustanovení § 7 odst. 1 AML zákona) nejpozději v době, kdy je zřejmé, že tento obchod dosáhne hodnoty 15.000 EUR nebo vyšší.

(2) Kontrola klienta zahrnuje a) získání informací o účelu a zamýšlené povaze obchodu nebo obchodního vztahu, b) zjišťování skutečného majitele, pokud klientem je právnická osoba, c) získání informací potřebných pro provádění průběžného sledování obchodního vztahu včetně přezkoumávání obchodů prováděných v průběhu …

Notář, případně kontaktní místo veřejné správy (na základě pravidel stanovených v §10 uvedeného Zákona). O provedené identifikaci sepíše veřejnou listinu.

Co zahrnuje kontrola klienta AML

AML zákon stanoví, že při kontrole je třeba učinit následující kroky: zjistit totožnost skutečného majitele klienta; a. přijmout opatření k ověření totožnosti tohoto skutečného majitele.Pepsin je produkován v žaludku a slouží ke štěpení bílkovin. Jeho přítomnost mimo žaludek ve slinách, ve kterých by se neměl vůbec objevit, značí žaludeční reflux. Vzorek slin je následně na přítomnost pepsinu vyšetřen v laboratoři, měřením koncentrace pepsinu ve slinách je odhadována i závažnost refluxu.Identifikace klienta

Těmito údaji jsou jméno, příjmení, rodné číslo nebo datum narození, místo narození, bydliště, pohlaví, druh a číslo průkazu totožnosti, orgán, který průkaz totožnosti vydal, a dobu jeho platnosti. Součástí první identifikace je rovněž ověření shody podoby s vyobrazením v průkazu totožnosti.

[Zjišťování, zda klienti jsou či nejsou PEP, je nutné provést před uskutečněním obchodu (nebo uzavřením obchodního vztahu), U obchodního vztahu je třeba nastavit opatření, která umožní zjistit, že se klient stal PEP kdykoliv v průběhu jeho trvání].

Kdy probíhá kontrola klienta : KONTROLA KLIENTA. Kontrolu klienta bychom měli provádět v případě podezření na podezřelý obchod určený k praní špinavých peněz či k získání prostředků k financování terorismu.

Kdy se provadi kontrola identity klienta : hloubkovou kontrolu klienta je nutné minimálně: při vzniku a v průběhu obchodního vztahu s osobou usazenou ve vysoce rizikové třetí zemi, před uskutečněním obchodu souvisejícího s vysoce rizikovou třetí zemí, před uskutečněním obchodu nebo při uzavírání obchodního vztahu s PEP.

Jak doktor pozna reflux

PEPTEST je spolehlivý a komfortní test, který se provádí ze slin a zjišťuje, jestli pacient trpí refluxem. Reflux je zpětný tok žaludečních šťáv z žaludku do jícnu. Dochází při něm k dráždění sliznice jícnu, jež může vyvolat až jeho zánět.

Jak vyšetření probíhá Pro vyšetření je potřeba umístit do sledované oblasti – koncového jícnu těsně nad žaludek – měřící zařízení. Vsedě je nosem zavedena 3mm tenkou ohebnou hadičku (sondu) až do žaludku. Pro snadnější zavedení je sonda potřena znecitlivujícím gelem s anestetikem (Mesocain).Kdo další může identifikaci provádět Notář, případně kontaktní místo veřejné správy (na základě pravidel stanovených v §10 uvedeného Zákona). O provedené identifikaci sepíše veřejnou listinu. Upozorňujeme, že tato služba je zpoplatněna.

Kdy se provádí identifikace zákazníka : Identifikace se provádí v zákonem vymezených případech, nejčastěji při vzniku obchodního vztahu nebo v případě, že hodnota jednorázového obchodu (transakce) mimo obchodní vztah (např. směny rozdílných měn ve směnárně) převyšuje částku 1 000 EUR.