Antwort Jaké jsou stanoveny požadavky na evidenci smluv týkajících se investičních služeb poskytovaných investičním zprostředkovatelem? Weitere Antworten – Jaké jsou požadavky na způsob vedení evidence investičního zprostředkovatele
Odpovědi (Jedná správná odpověď) Musí být vedena v listinné podobě s tím, že se údaje musí zaznamenat s časem vložení ihned po přijetí pokynu zákazníka. Musí být vedena v elektronické podobě s povinností aktualizace údajů jednou týdně.Odpovědi (Jedná správná odpověď) Obchodník s cennými papíry musí mít opatření k vyloučení použití peněžních prostředků zákazníka k obchodům na svůj vlastní účet nebo účet jiného zákazníka.Vést elektronickou evidenci přijatých a předaných pokynů týkajících se investičních nástrojů. Informovat Českou národní banku zasíláním evidence o převodech na platebních účtech zákazníků. Uchovávat záznamy a dokumenty týkající se investičních služeb a obchodů pro účely kontroly Českou národní bankou.
Jaké má obchodník s cennými papíry povinnosti ohledně hodnocení investičního nástroje který nabízí : Musí hodnotit investiční nástroj jen ve vztahu ke konkrétnímu zákazníkovi, rizika, ani cíle určeného cílového trhu nehodnotí. Musí pravidelně hodnotit investiční nástroj, který nabízí nebo doporučuje, přitom musí vzít v úvahu všechny události, které by mohly podstatně ovlivnit potenciální riziko pro cílový trh.
Jaké investiční služby může poskytovat investiční zprostředkovatel
Investiční instrumenty, ke kterým smí IZ poskytovat své služby, jsou:
- cenné papíry kolektivního investování
- cenné papíry vydávané fondy kvalifikovaných investorů
- dluhopisy vydané ČR.
- dluhopisy s vydaným prospektem (nebo srovnatelným dokumentem)
- hypoteční zástavní listy.
Co to je investiční zprostředkovatel : Fyzická nebo právnická osoba zapsaná v registru investičních zprostředkovatelů vedeném ČNB, která zprostředkovává pouze nákup a prodej dluhopisů a fondů kolektivního investování, ale nesmí nakládat s majetkem klienta.
Musí určit pro každý investiční nástroj alespoň dva cílové trhy s jejichž potřebami, charakteristikami a cíli je investiční nástroj slučitelný. Musí určit cílový trh pro každý investiční nástroj a upřesnit typ zákazníků, s jejichž potřebami, charakteristikami a cíli je nebo není investiční nástroj slučitelný.
Odpovědi (Jedná správná odpověď) Musí zajistit snížení vlastní expozice spojené s investičním nástrojem. Musí zajistit, aby návrh investičního nástroje nepoškozoval koncové zákazníky tím, že by obchodníkovi s cennými papíry umožňoval snížit svá vlastní rizika.
Jaká povinnost platí pro investičního zprostředkovatele při poskytování investiční služby investičního poradenství
Nejsou stanoveny žádné konkrétní povinnosti, postačuje obecné ustanovení o povinnosti vykonávat činnost obezřetně. Nesmí poskytovat investiční poradenství týkající se investičních nástrojů vydaných nebo vytvořených obchodníkem s cennými papíry, na něhož je smluvně navázán.Odpovědi (Jedná správná odpověď) Poučení ohledně rizik spojených s investicí a zda je konkrétní investiční nástroj vhodný pro zákazníka, který není profesionálním zákazníkem, dále poučení o likviditě. Svoje zkušenosti a znalosti spojené s daným investičním nástrojem.Obchodník s cennými papíry je dále povinen při nakládání s peněžními prostředky zákazníka zavést opatření k ochraně práv zákazníka k jeho majetku a k vyloučení použití majetku zákazníka k obchodům na vlastní účet nebo na účet jiného zákazníka.
Poskytování investičních služeb s odbornou péčí zejména znamená, že obchodník s cennými papíry jedná kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a v nejlepším zájmu zákazníků (i zákazníků potenciálních).
Jaké informace musí obchodník s cennými papíry vytvářející investiční nástroj poskytnout distributorům : Odpovědi (Jedná správná odpověď) Informace o způsobu distribuce a o zakázaných obchodních praktikách. Informace o České národní bance jako orgánu schvalujícího investiční nástroje. Informace o sobě jako tvůrci investičního nástroje, další informace musí distributoři získat v rámci průběžného vzdělávání.
Kterou investiční službu nesmí poskytovat investiční zprostředkovatel : Nesmí poskytovat investiční poradenství týkající se investičních nástrojů vydaných nebo vytvořených obchodníkem s cennými papíry, na něhož je smluvně navázán.
Co patří mezi investiční nástroje
V tuzemsku jsou nejběžnější investiční nástroje dluhopisy, hypoteční zástavní listy, akcie a podílové listy.
Každý obchodník s cennými papíry musí mít povolení alespoň k jedné hlavní investiční službě. Součástí povolení k činnosti obchodníka s cennými papíry je vymezení, které hlavní a které doplňkové investiční služby může obchodník s cennými papíry poskytovat.Nejpozději při poskytnutí investiční služby sdělit zákazníkovi údaje o své osobě, kontaktní údaje a číslo svého oprávnění k výkonu činnosti. Na žádost zákazníka sdělit, že povolení k výkonu činnosti si může zákazník ověřit v registru vedeném Českou národní bankou.
Co představuji finanční investiční nástroje : Finanční nástroje představují moderní způsob poskytování podpory z Evropských strukturálních a investičních fondů. Jejich prostřednictvím se z veřejných zdrojů vytvářejí finanční produkty, jako jsou úvěry, garance kapitálové investice nebo jiné nástroje ke sdílení rizik.